中國人民銀行發(fā)布《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（下稱《管理辦法》），決定從2017年7月1日起實施。

　　在業(yè)內(nèi)人士看來，《管理辦法》相比以往反洗錢監(jiān)管規(guī)定的最大變化，主要集中在三點，一是將自然人大額現(xiàn)金交易報告標準從原先的當日單筆或累計交易（包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支）人民幣20萬元以上，調(diào)整到5萬元以上，外幣等值1萬美元以上的報告標準維持不變；二是要求金融機構新增建立與完善交易監(jiān)測標準、交易分析與識別、涉恐名單監(jiān)測、監(jiān)測系統(tǒng)建立和記錄保存等；三是新增非銀行支付機構、保險專業(yè)代理公司等機構履行反洗錢監(jiān)管義務。

　　非自然人銀行賬戶境內(nèi)和跨境的大額轉賬交易額度超過人民幣200萬元或等值20萬美元外幣；自然人銀行賬戶境內(nèi)大額轉賬交易規(guī)模超過人民幣50萬元或等值10萬美元外幣；跨境大額轉賬交易超過人民幣20萬元或外幣等值1萬美元，也需要向相關部門報備。針對企業(yè)對外投資并購貿(mào)易所涉及的跨境大額轉賬現(xiàn)金交易，銀行要求企業(yè)出示詳盡的貿(mào)易投資收購合同等相關材料，即便有些企業(yè)在自貿(mào)區(qū)設立自由貿(mào)易賬戶，銀行必須了解該企業(yè)的客戶、業(yè)務等，先對跨境資金流動進行反洗錢核查。
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